торговец

Политика соответствия и управления рисками для продавцов

1. Цель

Настоящая политика устанавливает требования к соответствию и управлению рисками, которым должны следовать все продавцы, работающие на платформе трансграничной электронной коммерции XOOBAY. Она направлена на обеспечение законности, прозрачности и соответствия требованиям международного торгового регулирования, тем самым защищая законные права и интересы как покупателей, так и продавцов.

2. Квалификация продавца и проверка при регистрации

2.1 Проверка лицензии на ведение бизнеса: продавцы должны предоставить действующие документы о регистрации компании, свидетельство о налоговой регистрации и декларацию конечного бенефициара.

2.2 Проверка KYC / AML: все продавцы должны пройти проверку личности и процедуру противодействия отмыванию денег.

2.3 Проверка данных: XOOBAY проведет проверку продавцов по спискам санкций, базам данных мошенничества и записям о нарушениях интеллектуальной собственности.

2.4 Необходимые подтверждающие документы: заверенная копия лицензии на ведение бизнеса, налоговый номер и декларация о соответствии.

3. Запрещенные и ограниченные товары

Продавцам категорически запрещено размещать или продавать на платформе следующие категории товаров:

3.1 Поддельные или пиратские товары.
3.2 Оружие, взрывчатые вещества или опасные материалы.
3.3 Товары, подлежащие регулированию (например, наркотики, табак, алкоголь, в зависимости от законодательства целевого рынка).
3.4 Товары, нарушающие интеллектуальную собственность.
3.5 Товары, прямо запрещенные таможенными или регулирующими органами целевого рынка.

Необходимые подтверждающие документы: внутреннее руководство по соответствию, список запрещенных товаров, ссылки на соответствующие таможенные и нормативные акты.

4. Сканирование и мониторинг товаров

Продавцы должны создать комбинированный механизм автоматического и ручного контроля соответствия товаров:

4.1 Автоматическое сканирование: использование таких технологий, как фильтрация по ключевым словам и распознавание изображений, для выявления несоответствующих товаров.

4.2 Ручная проверка: внедрение системы утверждения для категорий товаров с высоким риском специалистами по соответствию.

4.3 Необходимые подтверждающие документы: СОП для проверки товаров, журналы системы или снимки экрана инструментов сканирования.

5. Контроль операционной деятельности

Продавцы должны создать комплексную систему внутреннего управления, обеспечивающую соответствие и добросовестность операций:

5.1 Проверка поставщиков: проверка подлинности и соответствия поставщиков.

5.2 Мониторинг транзакций: мониторинг аномального поведения транзакций, такого как нетипичные схемы оплаты или чрезмерный процент возвратов.

5.3 Аудит и запись: сохранение полных записей о происхождении товаров, их размещении и продаже.

5.4 Необходимые подтверждающие документы: договоры с поставщиками, аудиторские отчеты, сертификаты ISO (например, ISO 9001, ISO 37001).

6. Обработка споров и возвратов

Продавцы должны соблюдать единый механизм управления спорами и возвратами XOOBAY:

6.1 Сроки возврата: возврат средств должен быть осуществлен в течение 7–14 рабочих дней после одобрения.

6.2 Процедура эскалации: продавец → XOOBAY → арбитраж / разрешение споров онлайн (ODR).

6.3 Необходимые подтверждающие документы: политика возврата, СОП для клиентской службы, записи об обработке споров.

7. Стандарты обслуживания клиентов

Продавцы должны обеспечивать эффективное и прозрачное обслуживание клиентов:

7.1 Время ответа: запросы клиентов должны быть обработаны в течение 24–48 часов.

7.2 Многоязычная поддержка: необходимо предоставлять услуги на английском и китайском языках, приветствуется поддержка других языков.

7.3 Прозрачность информации: открытое отображение рейтинга продавца, истории жалоб и знаков соответствия.

7.4 Необходимые подтверждающие документы: записи клиентской службы, учебные пособия, снимки экрана панели управления рейтингами.

8. Аудит соответствия и наказания

8.1 Регулярный аудит: XOOBAY будет ежеквартально проверять соответствие деятельности продавцов, процент возвратов и законность товаров.

8.2 Предоставление документов: продавцы должны сотрудничать и предоставлять соответствующие документы о соответствии по запросу.

8.3 Меры наказания: нарушители могут столкнуться с приостановкой деятельности, конфискацией залога или пожизненным исключением с платформы.

9. Подтверждающие документы

При регистрации и в ходе регулярных проверок продавцы должны предоставить следующие документы:

9.1 Лицензия на ведение бизнеса и свидетельство о налоговой регистрации.
9.2 Список запрещенных к продаже товаров и руководство по соответствию.
9.3 СОП для сканирования товаров и журналы системы.
9.4 Договоры с поставщиками и аудиторские отчеты.
9.5 Политика обработки возвратов и споров.
9.6 Учебные материалы и записи о обслуживании клиентов.

10. Исполнение политики

XOOBAY оставляет за собой право принимать меры по приостановке, прекращению или наказанию продавцов, не соответствующих настоящей политике. Соблюдение политики является обязательным условием для продолжения деятельности продавца на платформе.